台湾金融监督管理委员会证券期货局今（26）日公告两起因违反洗钱防制法而遭罚的案件，涉事公司分别为现代财富科技有限公司（MaiCoin）与币托科技股份有限公司（币托），两家公司均被裁罚150万台币。根据金管会发布的资讯，现代财富因未依规定进行客户审查和交易监控，以及未及时申报可疑交易报告等多项违规行为，被判定违反多条洗钱防制相关法令。金管会在调查中发现：客户审查疏失：未能依规进行强化客户审查。
交易监控无效：未将金管会揭示的可疑交易模式纳入监控，亦未针对不同客户风险等级设定相应门槛。纪录不完整：未能确实记录客户交易情形。疑似交易处理不当：未调查可疑交易，亦未在法定期限内向相关部门申报。
另一宗案件涉及币托公司，金管会指出，币托在防制洗钱及打击资恐作业中存在多项缺失，包括未能辨识法人客户的实质受益人、未有效监控高风险客户的交易等问题。主要违规事项包括：高风险客户审查不力：未能充分了解客户与公司之业务关系，亦未确认高风险客户的财富来源。交易监控不足：未详细检视客户交易是否符合其风险特征。
纪录保存疏失：未能完整记录交易资料。可疑交易处理缺失：部分疑似洗钱或资恐交易未触发警示，也未展开调查。金管会表示，此次针对两家公司违规行为的处分，是为彰显政府打击洗钱及资恐的决心，并警示相关金融机构强化内部控管，确保符合法规要求。金管会呼吁各金融机构即刻检讨内部机制，以避免类似情况再度发生。早前另外两家台湾交易平台ACE王牌交易所与Rybit（币铼）也因违反洗钱防制法、个人资料保护法等规定分别被开罚台币152万元和102万元，其中Rybit已暂停向个人用户提供服务、并关闭台币入金。
